高利转贷罪是什么

在实际生活中，有个别企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。那么企业的这种行为是否构成了高利转贷罪呢?要回答这一问题，就要了解高利转贷罪是什么，实践中是怎么认定高利转贷罪的。

一、什么是高利转贷罪?

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

二、实践中是怎么认定高利转贷罪的呢?

(一)客体要件

本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：

1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

(二)客观要件

本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。

(三)主体要件

本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：

1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。

2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。

3、已开立基本帐户或一般存款帐户。

4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。

5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。

6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。

(四)主观要件

本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

从构成高利转贷罪的四个犯罪要件上来看，该罪的行为人在主观上必须有故意的意图，而且是以转贷牟利为目的。所以在实务中要注意区分罪与非罪的界限。如果行为人并不构成犯罪，但仍然受到刑事处罚的话，就损害了其合法利益。我们为您整理本篇文章，希望可以为您提供一些帮助。

·2023抢夺罪能否判缓刑
      成立抢夺罪能否判缓刑适用缓刑是在维持原判刑罚效力的前提下给犯罪人以悔过自新的机会，是惩办与宽大相结合的刑事政策在刑罚运用中的具体化。法律没有规定哪些罪名应该适用缓刑，哪些罪名不可以适用缓刑。不管什么罪名，只要符合缓刑的适用条件，就可能判缓刑。抢夺罪也是如此。法律依据：《刑法》第二...

·犯非法持有枪支罪的处罚是怎样的
      犯罪都会侵害一定的法益，对社会造成危害。我国属于禁枪的国家，不允许私人持有武器，违反枪支管理规定持有的，很可能会犯非法持有枪支罪，既然构成了犯罪，那肯定是要对行为人作出处罚的。不过一般犯非法持有枪支罪的处罚是怎样的呢?下文中我们为你做详细介绍。 一、犯非法持有枪支罪的处罚是怎样...

·打架双方造成轻伤要写刑事谅解书吗？
      打架双方造成轻伤要写刑事谅解书吗?打架双方造成轻伤并不是一定要刑事谅解书的。刑事谅解书是自愿写的，不是强制性的，根据《最高人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见》第三部分，第九条，对于积极赔偿被害人经济损失并取得谅解的，综合考虑犯罪性质，赔偿数额，赔偿能力，以及认罪悔罪程度等情况，可...

·犯罪分子减刑的条件有哪些
      在服刑的过程中，对于被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，其实在符合规定条件的情况下，就可以获得减刑的机会，那实际坐牢的时间就会变少。不过您知道法律中规定的犯罪分子减刑的条件有哪些吗?我们整理了相关资料，将在下文中为你做介绍。 一、犯罪分子减刑的条件有哪些 被判处管制...

·职务侵占挪用资金罪分别怎么处罚
      职务侵占挪用资金罪分别怎么处罚1、挪用资金罪的量刑根据刑法第二百七十二条第一款，犯有挪用资金罪的，处三年以下有期徒刑，拘役或者罚金。情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害预防、控制突发传染病疫情等灾害的刑事案件具体应用法律若干问题的...

·抢夺罪会被判多少年 怎么处罚抢劫罪
      法律虽然规定了各种犯罪行为的处罚情况，但仍有不少人铤而走险，触犯法律。其中，一些人为了能够不劳而获得财产，而去抢夺他人的合法财产，犯下抢夺罪。根据法律的规定，犯抢夺罪会被判多少年呢？我们一起在下文中进行了解。 一、抢夺罪会被判多少年 《刑法》第二百六十七条抢夺公私财物，数...

·利用影响力受贿罪的构成要件有哪些
      受贿罪是最近几年越来越引起您注意的一个情况，但是利用影响力受贿罪可能对于您来说有一些陌生。那么，利用影响力受贿罪是指什么呢?如何正确理解利用影响力受贿罪的构成要件呢?这其实也同样是我们应该关注的事情。利用影响力受贿罪是指国家工作人员的近亲属或者其他与该国家工作人员关系密切的人，通...

·集资诈骗罪的手段具体有哪些？
      集资诈骗罪是司法实践中非常常见的一种犯罪，在这类犯罪中，犯罪分子使用的手段非常的多，往往会使人防不胜防，因此为了防止自己掉入集资诈骗罪的陷阱中，了解一下犯罪分子在实施该罪时使用的手段就变得非常的重要，那么集资诈骗罪的手段具体有哪些呢? 1、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜...

·失火罪怎么认定,如何认定失火罪
      对于故意放火的行为，规定为刑事犯罪是毋庸置疑的。但如果是过失导致了火灾的话，此时也是构成犯罪的，即失火罪。那么实践中，对失火罪怎么认定呢？只有在经过认定之后才能定罪处罚。 失火罪是指由于行为人的过失引起火灾，造成严重后果，危害公共安全的行为。这是一种过失危害公共安全的犯罪。 一...

·根据我国法律规定行政拘留第几天可以看望？
      在我们的现实生活当中行政拘留，通常情况下都是对于一些违法行政法规的人来进行的。在我国行政拘留他是需要遵循严格的调查程序。当然，有的时候可能会有人比较疑惑，行政拘留是不是可以探望。如果可以的话，那么根据我国法律规定行政拘留第几天可以看望?下面为您介绍。 一、行政拘留15天,可以探视...

·因盗窃罪被批捕可能判缓刑吗
      要看犯罪情节轻重。如果犯罪情节较轻，并且符合其他缓刑条件的，可以判处缓刑。对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危...