高利转贷罪中高利如何认定？

高利贷您都不陌生，很多人会把高利贷和高利转贷罪的高利认定为一样，其实在高利转贷罪和高利贷中高利的概念是不一样的，高利贷中高利的认定法律有相关的规定，那么高利转贷罪中高利如何认定呢。今天整理了相关资料。高利转贷罪中高利如何认定一、高于金融机构贷款利率即为高利转贷罪所要求的“高利”，符合刑事立法的规定《刑法》第175条规定：高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。从立法上看，刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为，并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”，因此，以金融机构当时的实际贷款利率为标准，只要高于这一标准进行转贷即视为“高利”的观点，符合法律的规定。二、高利转贷罪所要求的“高利”，不应等同于民间“高利贷”的标准尽管有司法解释对民间“高利贷”的标准作了界定，但是考虑到刑事与民事法律关系的区别，基于各自立法目的不同，不能简单地将高利转贷罪中的“高利”等同于民间借贷中的“高利”。首先，规定民间“高利贷”的标准，是为了维护国家对民间借贷利率方面的管理制度，保护个人资金的安全，而高利转贷罪保护的客体，则是国家对贷款的管理制度和金融机构的资金安全。我国对金融活动实行严格的特许制，即只有经过人民银行批准的金融机构才能发放贷款，而这种擅自改变资金的用途的行为，侵犯了国家对资金的使用管理制度。其次，民间“高利贷”的放贷者通常并不关心其资金的使用目的，但是银行对贷款的发放都经过非常严格的审批程序，从贷款人使用资金的情况和有关生产经营、财务活动等各方面进行审查，在发放贷款后还要进行监督。三、高于金融机构贷款利率即为高利转贷罪所要求的“高利”，适应司法实践的需要以“高出金融机构贷款的利息”来认定高利转贷罪的“高利”标准，符合宽严相济刑事政策，可以做到不枉不纵。不论是刑法条文还是关于本罪追诉及量刑的标准，我们都可以看出，对本罪的处罚依据就是违法所得数额的多少，这也是判断本罪社会危害性的重要标准。如果对“高利”的要求规定过严，或者不利于对部分具有严重社会危害性行为的打击，或者也会扩大打击面。在司法实践中，有些行为人可能以高于银行贷款利率十几倍甚至几十倍的利率进行转贷，但因转贷额小，其违法所得仅数千元，这种情况属“高利而违法所得较少”;而有些行为人可能以仅高于银行贷款很小的利率转贷他人，但其转贷数额特别巨大，导致违法所得数额巨大，甚至远大于本罪的量刑起点，这种情况属“低利而违法所得较大”。如果按贷款利率较高即认为是“高利转贷”行为，对前一种情况就存在扩大打击面的风险，而对后一种具有严重社会危害性的情况则无法定罪，这样的做法明显违背了本罪设立的立法初衷。此外，在司法实践中，如果以民间“高利贷”的标准作为衡量本罪的“高利”，那么“高利转贷”这一罪名就会形同虚设。因为在现实的金融活动中，与其付出如此高的贷款利息接受转贷，同时还要冒触犯刑律的风险，借款者不如直接从民间获得借贷，违反民事法律的成本远小于犯罪的成本。四、高利转贷罪所要求的“高利”，应当以高于获得金融机构贷款时的实际利率为标准有观点主张，高利转贷罪中的转贷利率应当高于中国人民银行规定的贷款利率的上限，也就是说只有当行为人违法将信贷资金以高于金融机构贷款利率上限转贷他人时，才能认定高利转贷罪。我们认为，这种观点值得商榷。高利转贷中的“高”，应当是与行为人获得贷款当时的实际银行利率相比较而言较高，而不应当设置必须同时高于金融机构贷款利率上限这一客观条件。第一，《商业银行法》中对商业银行贷款利率上限的规定，是针对金融机构发放贷款时的利率浮动标准作出的限制性规定，其所针对的对象不是贷款人，而是商业银行等金融机构。我国对金融活动实行严格的特许制，即只有经过人民银行批准的金融机构才能发放贷款，所有法律包括刑法都是禁止贷款人任意将贷款转贷他人的，不论其设定的利率是否达到并超过利率上限。第二，如果设置必须高于贷款利率上限这一标准，则很可能会放纵犯罪。部分贷款人基于自身的条件，可能会申请到利率非常低甚至是无息贷款。这时候其只需要增加较小的利率，在不超过利率上限的情况下，就可能获得巨大的转贷利润，远远超过高利转贷罪对违法所得数额的起刑点规定。这样的行为，完全符合刑法对高利转贷罪的规定，同样应当追究刑事责任。以上就是我们整理的关于高利转贷罪中高利如何认定的资料，我们可知，在高利转贷罪中高利多是以金融机构的利率为标准。在实践中，需要根据案件的具体情况做分析。如果关于高利转贷罪中高利如何认定你还有疑问，或者还有没解决到的问题。建议到找专业的律师进行咨询。

·当事人销售假冒伪劣商品罪是怎样处罚的
一，当事人销售假冒伪劣商品罪是怎样处罚的依据《中华人民共和国消费者权益保护法》下列法规：1、第五十五条经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的3倍;增加赔偿的金额不足500元的，为50...

·被假释的犯罪嫌疑人或被告人，在假释期间必须遵守法律法规，不然
被假释的犯罪嫌疑人或被告人，在假释期间必须遵守法律法规，不然会被撤销假释，予以收监执行。那么假释期间被行政拘留会不会被撤销假释?对于这个问题，我们在下文为您简要分析一下，希望对您有所帮助。一、假释期间被行政拘留会不会被撤销假释假释期间被行政拘留不会被撤销假释，因为假释期间...

·判刑三年可以假释吗
我国《刑法》第八十一条规定了假释的适用情形，即“被判处有期徒刑的犯罪分子，执行原判刑期二分之一以上，被判处无期徒刑的犯罪分子，实际执行十三年以上，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现，没有再犯罪的危险的，可以假释。如果有特殊情况，经最高人民法院核准，可以不受上述执行刑期的...

·故意伤害罪的规定有哪些
在生活中，因为矛盾或者纠纷伤害他人的事件时有发生，而伤害他人又分为过失和故意，其所需承担的法律责任是不一样的，如果是出于故意的话，那么一般就会构成故意伤害罪。本文中就将从刑法和司法解释上对故意伤害罪的规定进行介绍，希望对您有所帮助。一、刑法第二百三十四条故意伤害他人身体的...

·非法获取公民个人信息泄露个人信息罪定义
随着我国经济的日趋发展，我国公民对法律意识和保护个人切身利益都在不断提高，尤其是对个人信息的保护。为了更好地保护我国公民的个人信息，防止个人信息被非法泄露而导致公平的财产和个人隐私受到侵害，我国制定了相关法律，那么非法获取公民个人信息泄露个人信息罪定义是什么呢？本文我们就为您介绍...

·满足哪些条件会构成故意损毁文物罪？
满足哪些条件会构成故意损毁文物罪？一、满足哪些条件会构成故意损毁文物罪? 满足以下条件会构成故意损毁文物罪： (一)客体要件本罪侵犯的客体是国家文物管理秩序，本罪的对象是国家保护的珍贵文物和被确定为全国审点文物保护单位、省级文物保护单位的文物。所谓国家保护的珍贵文物，...

·犯罪既遂的种类有哪些呢?
犯罪既遂的种类有哪些呢? 一、犯罪既遂的种类有哪些呢 1、结果犯，指由危害行为和危害结果共同构成犯罪的客观方面的犯罪。结果犯的既遂，不仅要求有犯罪行为，而且必须发生法定的犯罪结果，缺少危害结果，犯罪的客观方面就不具有完整性或者说犯罪客观方面的要件就不齐备。结果犯的结果，是指有...

·在我国缓刑人员可以出国么
我国的刑法当中，有缓刑这一制度。对于犯罪情节较轻和一些特定人群，法院在判决的时候，会根据实际情况判处缓刑。尽管被判处缓刑的人可以暂时不用坐牢，但是，缓刑是有一定的考擦期的。在这段时间，实际上当事人的某些权益是被监督的。下面，我们为您介绍的是在我国缓刑人员可以出国么? 一、缓刑的...

·数罪并罚罚金是累加吗？
数罪并罚罚金是累加吗？一、数罪并罚罚金是累加吗？数罪并罚适用的是犯罪分子触犯数个罪名，将所有罪名合并进行处罚的情形，如果数个罪名都有判处罚金的，罚金是可以适用数罪并罚的，而罚金数罪并罚后是不是累计计算，目前法律是上没有明确的规定，而在司法实践中对罚金的数罪并罚有很多的自由...

·寻衅滋事罪既遂如何处罚
寻衅滋事罪既遂如何处罚一、寻衅滋事罪既遂如何处罚 1、构成寻衅滋事罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点： (1)寻衅滋事一次的，可以在三年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点。 (2)纠集他人三次寻衅滋事(每次都构成犯罪)，严重破坏社会秩序的，可以在五年...