P2P平台涉嫌非法集资总监有罪吗？

伴随着当代经济的快速发展，一些经济犯罪案件也日益增多，例如P2P平台的非法集资。这种非法集资的犯罪行为扰乱正常的经济秩序，影响社会的稳定发展。对于这种违法犯罪行为，法律将对该平台的相关负责人进行严惩。那么，P2P平台涉嫌非法集资总监有罪吗？今天我们就来您解答这个问题。

非法集资总监有罪吗？要判定P2P平台涉嫌非法集资总监是否有罪，要看该总监的实际参与经营情况等其他方面来判定。在近期多起P2P平台涉嫌非法集资的案件中，除了作为主要犯罪嫌疑人的平台主管人员，和直接责任人外，作为高管之一的风控总监也往往会被指控涉嫌参与非法集资犯罪。《刑事审判参考》第251号《北京匡达制药厂偷税案--如何认定单位犯罪直接负责的主管人员》提到对“直接负责的主管人员”应从两个方面加以把握：一是直接负责的主管人员是在单位中实际行使管理职权的负责人员；二是对单位具体犯罪行为负有主管责任。该两个条件缺一不可。作为风控总监，其职责主要是负责借款项目的风险控制，搜集平台贷款项目的资料，并对项目进行评估，审核，批准贷款后负责监督贷款是否专款专用，以及款项贷后的落实情况等。在P2P公司涉嫌非法集资类案件中，犯罪嫌疑人往往会以虚构贷款项目，伪造商户贷款需求来诱骗被害人投资，央行在2013年11月25日举行的九部委处置非法集资部级联席会指出：个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。因此作为贷款项目的重要把关人和跟进人，风控总监会被“理所应当”的认为是该类犯罪的重要犯罪嫌疑人（甚至是主犯之一）。但专业的律师不会如此武断，要判定相关高管人员是否应当承担刑事责任，客观上，要看其是否真正参与了虚构贷款项目、伪造借款方需求等行为；其主观方面是否明知公司负责人正从事非法集资的行为，其是否具有共同犯罪的故意。
一、参与公司运营就一定构成犯罪吗？
答案是否定的，从一般P2P平台风控总监的岗位职责和工作内容上看，在平台正常经营的范围内，并不涉及相关违法犯罪事由，风控总监也一直是正常履行职责，没有平台私设资金池、自身担保、虚构借款标的情况发生。在“车某涉嫌集资诈骗案”中，该P2P平台并非一开始就是因犯罪而建立，该平台在被警方指控集资诈骗犯罪之前，一直正常经营，有合法合规的项目，而风控总监车某，参与的也是公司正常经营的业务部分，因此，不构成犯罪。
二、未履行本职工作的职责，是不是就一定构成了犯罪？
答案也是否定的。应该明确的是，没有切实履行风控职责，并不等于参与了集资诈骗。本案中，作为公司负责人的甘某，虚构借款合同担保合同和借款标的，甘某作为风控总监车某的直系上级，要求车某对相关文件进行只做初步的审核，并没有给予其更多的权限参与欺诈骗行为，作为风控总监的车某，也因此没有切实履行其风控职责，但是也恰恰说明其在诈骗行为中完全没有起到作用。反之，即使当事人积极履行了风控职责，但当事人没有实施虚构贷款项目等诈骗行为，也没有为相关犯罪嫌疑人提供帮助，则不构成犯罪。根据2017年实施的《高检院公诉厅关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》高检诉[2017] 14号第10条规定：“对于无相关职业经历、专业背景，且从业时间短暂，在单位犯罪中层级较低，纯属执行单位领导指令的犯罪嫌疑人提出辩解的，如确实无其他证据证明其具有主观故意的，可以不作为犯罪处理。”笔者认为，不论职位层级高低，对于纯属执行单位领导指令的犯罪嫌疑人，应充分考虑实际情况，谨慎处理。
三、作为风控经理的高管人员，是否对公司负责人的相关非法集资行为有所察觉？是否有所行动？
风控总监由于其职位性质，其往往会对公司相关高管的非法集资行为有所察觉，并采取一定的行动，比如提出建议、抗议、申请辞职等，但这些细节往往被当事人认为是一些无关紧要的琐碎事项而忽略，侦查机关的讯问中，也没有提起。而专业的刑事辩护律师对这些细节就应该相当的敏感，因为这些事实就往往能够证明，无辜的当事人在主观上没有共同犯罪的故意。如果能够将这些事实加以固定，形成证据，便能起到非常好的辩护效果。希望对您有所帮助。国家颁布了相关的法律法规，制定了相关的制度，对非法集资这种违法犯罪行为进行严惩。当P2P平台涉嫌非法集资时，根据总监的参与经营程度等，对其进行处罚量刑。而作为公民，我们不能知法犯法，不能做非法集资这种危害国家经济安全的违法犯罪行为，同时一旦发现这种行为，尽量掌握相关的证据，并向有关的部门举报。

·哪些情形下会构成放火罪
      放火罪是古今中外较为常见的严重刑事犯罪之一。由于放火罪的社会危害较大，威胁着不特定多数人的生命、健康或重大公私财产的安全，世界各国的刑法都对放火罪的罪名作了具体的规定，我国刑法也重点打击这种犯罪行为。那通常在哪些情形下会构成放火罪呢?我们一起在下文中进行了解吧。 一、哪些情形下...

·法律规定什么是职务侵占罪
      法律规定什么是职务侵占罪 利用职务上所形成的便利条件，将原本属于国家或单位的财物非法占为己有，是职务侵占罪与贪污罪的共同特性，这也导致了这两个罪名在司法实践中常常争议很大，容易混淆。那么什么是职务侵占罪，职务侵占罪与贪污罪的区别是什么呢，接下来，就让我们来为你解答这个问题吧。 ...

·抢劫枪支、弹药、爆炸物、危险物质罪主体
      众所周知，在美国携带枪支是一种合法行为，但在中国，非法携带枪支弹药将不在合法。而抢劫枪支、弹药等危险药品更是会受到被判处十年以上甚至无期等严重处罚。那么，抢劫枪支、弹药、爆炸物、危险物质罪主体是什么呢？又会受到怎样的处罚呢，让我们跟随我们的脚步一起来学习一下吧！ 一、什么是抢劫...

·刑事案件检察院批捕是不是就严重了
      一、刑事案件检察院批捕是不是就严重了?检察院批捕的话性质就比较严重了，说明已经涉嫌构成犯罪。根据刑事诉讼法和人民检察院办理刑事案件规则的规定，逮捕的条件为：1、有证据证明有犯罪事实。所谓“有证据证明有犯罪事实”是指同时具备下列情形：(1)有证据证明发生了犯罪事实。(2)有证据证明...

·介绍(中间人)贩毒量刑的规定是什么？
      介绍(中间人)贩毒量刑的规定是什么?介绍(中间人)贩毒量刑的规定是处15年有期徒刑，无期徒刑或者是死刑，为其介绍联络购毒者的，与贩毒者构成贩卖毒品罪的共同犯罪;居间介绍者受以吸食为目的的购毒者委托，为其介绍联络贩毒者，毒品达到非法持有毒品罪的最低数量标准的，一般与购毒者构成非法持...

·构成销售不符合安全标准的食品罪怎么判刑？
      构成销售不符合安全标准的食品罪怎么判刑?构成销售不符合安全标准的食品罪的判刑，是根据《刑法》第一百四十三条 【生产、销售不符合安全标准的食品罪】生产、销售不符合食品安全标准的食品，足以造成严重食物中毒事故或者其他严重食源性疾病的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;对人体健康造...

·受贿罪中的行为哪些可以数罪并罚
      有行贿的就有受贿的。行贿的会犯罪，受贿的也会犯罪。受贿的同时很可能触犯其他犯罪进而数罪并罚，那受贿罪中的行为哪些可以数罪并罚?犯了受贿罪就要受到刑罚处罚，那如何处罚受贿罪?本文将对上述两个问题分别进行解读，详细内容请看下文。一、受贿罪中的行为哪些可以数罪并罚根据两高《关于办理贪污...

·卖假药刑事附带民事公益诉讼赔偿有哪些？
      卖假药刑事附带民事公益诉讼赔偿有哪些?刑事附带民事公益诉讼可以由检察机关提起，司法解释明确检察机关以“公益诉讼起诉人”的身份提起公益诉讼，更加合理、明确地界定了检察机关提起诉讼的身份;同时增加了刑事附带民事公益诉讼这一新的公益诉讼案件类型，明确规定生态环境和资源保护、食品药品安全...

·非法集资是什么罪，都有哪些？
      一、非法集资是什么罪，都有哪些 依据《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 ...

·抢劫没有抢到钱财会判刑吗
      抢劫没有抢到钱财会判刑吗抢劫，是指行为人对公私财物的所有人、保管人、看护人或者持有人当场使用暴力、胁迫或者其他方法，迫使其立即交出财物的行为。所谓暴力，是指行为人对被害人的身体实行打击。较为常见的是有殴打、捆绑、禁闭，伤害，甚至杀害。这里的胁迫，是指行为人对被害人以立即实施暴力相...

·我国法律中对纵火罪的处罚是怎样的
      纵火罪其实也就是《刑法》中规定的放火罪，这与失火罪是不同的，毕竟纵火罪属于故意犯罪，但失火罪仅仅是过失犯罪。因此在具体的量刑处罚上面，对纵火罪的处罚就会比失火罪的处罚重。那究竟我国法律中对纵火罪的处罚是怎样的?我们一起在下文中进行了解吧。 一、什么叫放火罪? 放火罪是指故意放...