哪些情形会犯贷款诈骗罪

哪些情形会犯贷款诈骗罪

金融诈骗罪中不得不提的一项罪名就是贷款诈骗罪，生活中的很多情形都会犯贷款诈骗罪，那具体哪些情形会犯贷款诈骗罪？贷款诈骗罪的表现形式很多，究竟法律中规定的贷款诈骗罪有哪些表现形式？我们一起在下文中进行了解吧。

一、哪些情形会犯贷款诈骗罪

相关司法解释规定：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

1、其他严重情节是指：

(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的;

(2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的;

(3)隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的;

(4)提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的;

(5)假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

2、其他特别严重情节是指：

(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的;

(2)携带集资款逃跑的;

(3)使用贷款进行犯罪活动的。

个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。

二、贷款诈骗罪有哪些表现形式

根据本条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：

1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。

这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。

此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。

2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗跟行或其他金融机构的贷款。

如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。

3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。

所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。

如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。

4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。

这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。

如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。

5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的。

这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。

本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款”：

(1)贷款后携带贷款潜逃的;

(2)未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

(3)使用贷款进行违法犯罪活动，致使贷款无法偿还的;

(4)改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还的;

(5)为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

(6)提供虚假的担保申请贷款，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的，等等情形。

贷款诈骗罪的表现形式很多，只有了解了这些表现形式，才能更好地认定贷款诈骗罪。当然，关于哪些情形会犯贷款诈骗罪，其实也是可以根据贷款诈骗罪的表现形式进行确定的。一旦确认构成此罪的，就会依法被追究刑事责任。

·企业间的债务怎么办,有哪些处理办法?
      企业间的债务怎么办,有哪些处理办法?企业间经常会有经济往来，因此也总有几次欠债的情况。不过企业间的债务，要是不及时处理的话，就有可能造成企业资不抵债，严重的甚至还会导致企业破产。那么您知道企业间的债务该怎么办吗？我们将在下文中为您解答。 一、和解法。协商和解是指债权债务当事人在自...

·贷款与借款的区别是什么？
      贷款与借款的区别是什么 一、贷款与借款的区别是什么 借和贷是一个意思，都是暂时使用别人的财物。一般暂时使用私人或公司、单位的钱称为借款;而确定归还时间，暂时使用银行的钱(要付利息)，多说贷款。 二、贷款三原则 “三性原则”是指安全性、流动性、效益性，这是商业银行贷款经营的...

·违法发放贷款罪损失认定？
      违法发放贷款罪损失认定？ 一、违法发放贷款罪如何认定? 违法发放贷款罪(刑法第186条第2款)，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 ■违法发放贷款罪的认定 (一) 违法发放...

·银行存款证明模板
      银行存款证明模板 模板一 中国建设银行资金存款证明 编号： 兹证明(单位名称) (营业执照号码 )在我行开立有存款账户，账户名 ，账号 ，截至 年 月 日 时该账户存款余额为(大写) (￥ )。 我行只对上述时点的存款真实性负责，对上述时点之后被证明人账户内存款发生的变化不负任...

·债权人选择债务人偿还债务有什么规定？
      债权人选择债务人偿还债务有什么规定？ 债权人选择债务人偿还债务的相关规定 多个债务人的还债部分应当按照各自借债的份额进行分摊，但是对于债权人来说，债务人有多个的时候是否是分别索取债务呢?答案是否定的，我国《民法通则》第八十七条规定：“债权人或者债务人一方人数为二人以上的，依照法...

·欠信用卡两年了还了一大半了还会坐牢吗
      如果你信用卡欠款5万以上，并且逾期时间超过3个月，就会被银行起诉，在法院判决后，若拒不还款，就会坐牢。因为欠款5万达到了信用卡诈骗的量刑标准，欠款金额在5万以下不会坐牢。另外，法院判决后拒不还款，你还会被列入失信人名单，也就是俗称的老赖名单，一旦进入了这个名单，你以后就无法进行任...

·有哪些公司可以发行债券 一、哪些公司可以发行债券?
      有哪些公司可以发行债券 一、哪些公司可以发行债券? 发行公司债券的主体，也就是具有发行公司债券资格的公司为： 1、股份有限公司; 2、国有独资公司; 3、两个以上的国有企业设立的有限责任公司; 4、两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司。 在这四种可以发行公司...

·辽宁省公安厅罚没款类型有哪些
      辽宁省公安厅罚没款类型有哪些公安罚没款包括：交通违章处罚、行政罚金、没收品变价收入、赃款和赃物变价收入等。罚没收入是财政收入的一种形式。国家司法、公安、行政、海关或其他经济管理部门对违反法律、法令或行政法规的行为按规定课以罚金、罚款或没收品变价收入，以及各部门、各单位追回的赃款和...

·婚中单方债务离婚后分担吗？
      婚中单方债务离婚后分担吗?婚中单方债务离婚后是不需要分担的，离婚夫妻之间对婚内债务做出的协商分担协议，是不能对抗债权人的。根据《婚姻法司法解释(二)》第二十四条规定：“债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理。但夫妻一方能够证明债权人与...

·分居期间的个人债务谁来承担
      分居期间的个人债务谁来承担 一、分居期间的个人债务谁来承担 夫妻关系存续期间，因种种原因两人分居两地，可是产生的债务由谁承担，需要具体区分分居期间哪些是共同债务，哪些是个人债务。属于共同债务的就需要夫妻共同承担。 (一)分居期间的共同债务 根据我国《婚姻法》及其司法解释的有...

·离婚前夫妻债务协议书怎么写？
      离婚前夫妻债务协议书怎么写？ 一、离婚前夫妻债务协议书怎么写? 离婚前夫妻债务协议应该写男女双方身份信息，男女双方自愿离婚，财产处理：存款、房产以及其他财产。 甲方(男方)：______出生于__年__月__日，身份证号码：_________，户籍地址：__________...