并购贷款方法的介绍

并购贷款方法的介绍一、并购
所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组中产生的融资需求而发放的贷款。并购贷款是一种特殊形式的项目贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的，但如果贷款用于并购股权，则通常只能以股权分红来偿还债务。
二、并购贷款方法
1、为规范银行并购贷款经营行为，提高并购贷款风险管理能力，增强银行市场竞争能力，促进并购贷款业务的合规、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司收购管理办法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规及银行相关规章制度，特制定本办法。
2、本办法所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司(以下称“子公司”)进行。
3、本办法所称并购贷款，是指银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
4、银行开展并购贷款业务遵循“依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续”的原则。
5、银行开展并购贷款业务的指导意见：
(1)要在满足市场需求和控制风险之间取得平衡，既要体现以信贷手段支持战略性并购，支持企业通过并购提高核心竞争能力，推动行业重组的政策导向，又要有利于银行科学有效地控制并购贷款风险。
(2)引导信贷资金合理进入并购市场，支持有实力的大型企业集团市场前景好、有助于形成规模经济的兼并重组, 促进产业的集中化、大型化、基地化。
(3)重点支持符合国家产业政策，属于国家及我行信贷政策重点支持的行业。
(4)鉴于并购贷款复杂程度较高，风险因素和不确定因素高于其它一般贷款业务，我行应谨慎开展并购贷款业务，采取有效地措施来控制、防范并购贷款风险。
6、银行并购贷款业务的总体控制指标及措施：
(1)全部并购贷款余额占同期银行核心资本净额的比例不超过50%。
(2)对同一借款人的并购贷款余额占同期银行核心资本净额的比例不超过5%。
(3)对纳入集团管理的同一集团下的全部并购贷款余额占同期银行核心资本净额的比例不超过10%。
(4)并购方并购资金的来源中并购贷款所占比例不应高于50%，并购贷款期限一般不超过五年。
(5)银行将在管理信息系统单设并购贷款科目，确保能够有效地识别、计量、监测和控制并购贷款业务的有关情况。
7、银行经营机构受理客户提出的并购贷款业务申请时，需按照银行要求收集有关材料，具体参见附件二《并购贷款尽职调查文件清单》，包括但不限于：
(1)并购方企业或“子公司”基本材料，如营业执照副本及年检登记文件、组织机构代码证、企业法定代表人身份证明、税务登记证及按时纳税证明、公司章程、具有相应资格的会计(审计)事务所审计的近三年财务会计报告(“子公司”可不提供);
(2)目标企业基本材料(同上);
(3)并购方案，如并购计划、并购可行性分析报告、并购后整合计划等;
(4)并购交易依法合规的证明材料，如有关部门或机构的批准文件、登记或公告文书等;
(5)并购贷款业务申请书等;
(6)经过人民银行年检的贷款卡;
(7)银行认为应当提供的其他材料。
8、经营机构受理客户并购贷款申请后，应对项目信息进行分析、筛选和初步的调查评估(有关项目准入条件参照第二章有关要求)。经初步筛选后，受理部门对拟进行并购贷款业务的项目填写《并购贷款项目准入申报表》上报公司银行部进行准入审查，公司银行部审核准入的内容主要包括：
申请人的并购行为是否合规、合理;并购交易是否能够成功实施;目标企业的并购溢价是否合理;申请人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配;申请人是否能够按照并购贷款业务合同约定支付本息;申请人主观或客观违约情况下的应对措施或退出策略。
以上，就是我们为您整理的关于并购贷款方法的知识，主要包括并购贷款的定义以及并购贷款方法的介绍，另外包括并购贷款的需要的材料流程等，希望对您有所帮助，

·骗取贷款罪量刑标准是怎样规定的
骗取金融机构的贷款会构成骗取贷款罪，我国法律明确规定犯罪分子会被定罪处罚的，那么骗取贷款罪到底应该如何处罚，它的定罪量刑的标准是怎样的吗?这个问题，请看我们下文详细介绍，希望能够帮助到你。《刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的...

·农业银行贷款利息怎么算有人经常会选择农业银行贷款，银行贷
农业银行贷款利息怎么算有人经常会选择农业银行贷款，银行贷款可以缓解暂时的压力。农业银行有自己规定的贷款利率，了解银行贷款利率对贷款有很大的帮助。那么农业银行贷款利息怎么算?农业银行贷款利率是多少?下面，我们为您介绍。一、农业银行贷款利率是多少? (一)短期贷款六个月...

·借款人死亡债务如何处理
借款人死亡债务如何处理您都知道欠债还钱这是天经地义的事情，但在现实中，可能出现借款人意外死亡的情况，此时债务尚未还清，不可能说因为借款人死亡，就直接免除债务，这样显然对出借人不利。那究竟借款人死亡债务如何处理才好呢?接下来，我们为你做详细解答。 (一)原告起诉时，在诉状中将死...

·父母留存款怎么写遗嘱？
父母留存款怎么写遗嘱？(1)写明立遗人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址等。(2)写明立遗嘱的原因，要处理的财产的名称、数额，财产分割意见，有关继承人应得的具体数额，以及其它有关要求。(3)立嘱人、证明人、代书人分别签字盖章，最后署明立嘱时间。因为是房屋继承，所以最好就去公证一下。二...

·离婚对债务有约定，夫妻不承担共同债务吗
离婚对债务有约定，夫妻不承担共同债务吗?《中华人民共和国婚姻法》第四十一条规定：离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。共同财产不足清偿的，或财产归各自所有的，由双方协议清偿;协议不成时，由人民法院判决。在承担责任的方式上，夫妻共同偿还的责任是连带的清偿责任，不论双方是...

·欠了七万网贷还不上怎么办？
欠了七万网贷还不上怎么办?欠了七万网贷还不上的情况下，可以这样处理：一是主动要求分期，二是区分利害关系有选择还贷。大部分口子还款都可以还最低，这个大部分人都能想到不再重复;我想说的是软件没有显示分期的逾期后肯定有人去催收，这时候要协商分期还款，当然这时候肯定对方不同意，那就要强硬...

·连带债务人诉讼时效怎么计算?
连带职责是我国民事立法中的一项重要民事职责准则，其目的在于补偿救助，加剧民事法律关系当事人的法律职责，有效地确保债务人的合法权益。连带职责确保期限一般指为确保的期间是确保职责的存续期间。那么，连带债务人诉讼时效怎样核算? 一、一般保证与连带保证的区别 1、承担责任的具体作法不同。...

·借条不用真实姓名怎么办？
借条不用真实姓名怎么办？一、借条不用真实姓名怎么办? 借条上名字与身份证名字不同，人民法院法院可以依据转账凭据、身份证号，判决借条有效。民间借贷，当事人书写的借条是最直接、最关键的证据。但有时借条背后会隐藏的诸多“玄机”，令人防不胜防，经常会出现对借条存在争议的情形。为...

·企业欠债不还怎么办
企业欠债不还怎么办一、企业欠款不还怎么办? (一) 协商遇到公司欠钱不还的情况，首选的方式是协商，这种方法是最省时省力的。 (二) 请求支付令支付令是指人民法院根据债权人的申请，依法作出的督促债务人为一定给付义务的法律文书。法院向债务人发出支付令是有一定条件的： 1...

·债权人怎样知道债务人没有钱
债权人怎样知道债务人没有钱一、调查债务人财产的方式包括： 1、由申请执行人提供财产线索。 2、责令被执行人报告财产。 3、对被执行人人身及住所进行搜查，搜查是调查被执行人来产状况的最直接的方式，也是威慑被执行人的有效措施。 4、查询银行存款、车辆登记、房产及土地登记情况。 5...

·目前在我国行人闯红灯罚款多少
目前在我国行人闯红灯罚款多少现实生活中，不仅机动车闯红灯会被处罚，若是行人不按照信号灯规定而闯红灯的话，那此时也是要对其做出处罚的，而对行人的处罚主要是罚款。那目前在我国行人闯红灯罚款多少呢?对此，我们整理了相关资料，马上为你做详细解答。一、行人闯红灯罚款多少钱按照平...